近年来，随着信用卡发卡量的持续增加，POS机市场的潜力不断释放。然而，与POS机交易量回暖相伴的是POS机违规获利现象依然存在。不少人纷纷利用POS机进行虚假交易，希望通过非法手段套现，通过这种方式非法牟利。
最近，一起与POS机套现有关的大案曝光，嫌疑人通过POS机进行虚假交易，非法套现余万，骗取银行、第三方支付机构及保险公司等300余万。在这个案例中，POS机被利用为实施非法行为的工具，从而为不法分子带来巨大的利益。在信用卡逾期和不良率居高不下的情况下，越来越多的用户开始依靠POS机来实现资金的周转，避免对个人信用记录的负面影响。但与此同时，一些不法分子也发现了POS机背后的商机。他们通过虚假交易、恶意套现等手段，牟取非法利益。
在一起谎报信用卡被盗刷的案件中，犯罪嫌疑人将自己的信用卡交由他人利用POS机虚假交易，然后再向警方报案，试图通过虚假报案骗取保险公司赔款。这一案例暴露了POS机违规使用的风险。此外，还发现了其他团伙通过网销等渠道申请POS机，为有资金需求的持卡人套现并收取高额手续费。除了套现，他们还与持卡人合作骗取保险公司赔偿及银行退款，最终以保险诈骗及非法经营罪被抓获。这起案件成为全国首起利用信用卡非法套现，采取虚假报案骗取保险赔偿款及银行退款的复合型诈骗案。
由于POS机违规行为频发，引起了监管部门的关注。为了减少信用卡诈骗案件的发生，监管部门开始加强对POS机交易的监管。央行发布了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，强调了加强特约商户与受理终端的管理。此外，各支付机构和银行也纷纷加强风控措施，禁止代理商以电销网销的方式进行POS机推广。这类有规模的POS机套现将成为银行重点监测的对象。
那么，虽然POS机市场的潜力巨大，但POS机违规行为使得监管变得困难。为了减少POS机违规行为的发生，监管部门加强了对POS机交易的监管，并规定严厉的处罚措施。只有加大对POS机交易的监督力度，切断非法套现等行为的源头，才能保护用户的资金安全，维护金融市场秩序。
