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汇付天下POS终端“秘密”:虚拟交易场景,成信用卡套现神器

时间:2022-04-20 作者:汇付天下POS终端“秘密”:虚拟交易场景,成信用卡套现神器

  出国旅游的时候,如果你的信用卡额度不够,想买东西怎么办?一般来说,人们会用同伴的信用卡刷 ,然后通过微信把钱转给同伴。

 

      

 

  

 

      

 

  这位同伴还开玩笑说玩现金。虽然这是一个笑话,但在现实生活中,信用卡现金行为实际上扰乱了正常的市场秩序,通过虚构交易获得低手续费,享受无息现金。

 

      

 

  

 

      

汇付天下POS终端“秘密”:虚拟交易场景,成信用卡套现神器

 

  值得注意的是,支付公司在信用卡程中,支付公司一直扮演着帮助的角色POS机。

 

      

 

  

 

      

 

  近日,趣识财经自称闪电宝Mpos代理商了解到,信用卡套现可以通过使用移动支付终端实现。

 

      

 

  

 

      

 

  

 

      

 

  公开数据显示,闪电宝Mpos是港股上市公司,也是第三 方支付公司——汇付天下小微商户收款产品。

 

      

 

  

 

      

 

  虚拟交易场景 刷10万返还服务费

 

      

 

  

 

      

 

  官网显示,闪电宝MPOS这是一种移动智能收款工具,汇付世界的相关工作人员表示,闪电宝用于常规商店刷卡交易。

 

      

 

  

 

      

 

  然而,了解到闪电宝MPOS代理商挨家挨户地向创业公司销售机器,吸引这些人打开机器POS机器的原因是代理商的一句话——信用卡钱可以转到借记卡上。

 

      

 

  

 

      

 

  “ ** ,除手续费外,每日利息为万五,使用POS除了每刷一笔0.5除%费率外,其余按消费 还款。

 

      

 

  

 

      

 

  正是因为,POS机器提供这种便利,以较低的贷款成本享受免息现金。但事实上,这种套现方式是虚构的交易场景。

 

      

 

  

 

      

 

了解到,在闪电宝APP点击收款后,服务栏将显示收款页面,包括收款商户的名称、收款金额和业务类别。

 

      

 

  

 

      

 

  其中,闪电宝MPOS代理商告诉知识金融,随意取收款商户名称。在收款金额方面,代理商表示,金额不应该太完整,而应该是零。

 

      

 

  

 

      

 

  对此,上述代理商解释说:因为在实体店消费, 金额往往不是整数,以免银行发现钱有问题。

 

      

 

  

 

      

 

  在选择业务类型时,也有精致。除了与收款金额相匹配外,还应根据不同时期选择商户。

 

      

 

  

 

      

 

  

 

      

 

  

 

      

 

  输入收款金额,点击下一步,显示刷卡、快速支付、银联二维码三种收款方式。不同的收款方式有不同的手续费。

 

      

 

  

 

 

  

 

      

 

  至于费率问题,全球工作人员表示:我们找不到所有费率,系统会自动扣除。然而,无论如何,信用卡现金都可以实现。

 

      

 

  注意到,在刷卡之前,用户还需要自己的信用卡刷卡测试交易134.01测试金融包括120元新手服务费,但实际到达仅为10.21元。

 

      

 

  

 

      

 

  对此,汇款世界工作人员表示,120元直接扣除,不退还。后期只有返还奖励机制。激活后90天内用信用卡刷10万,直接反你120元,60万反200元。

 

      

 

  

 

      

 

  律师:支付机构有责任核实商家真实性

 

      

 

  

 

      

 

  根据央行《关于加强银行卡受理终端安全管理的通知》POS终端应与银行卡清算机构一致POS采用密码识别技术加强终端应用流程规范POS终端法律身份验证,确保注册信息真实可靠。

 

      

 

  

 

      

 

  北京华沛德权律师事务所律师魏广林表示,汇付世界有责任核实网商的真实性。

 

      

 

  

 

      

 

  此外,魏广林认为,使用销售点终端机具违反了国家规定(POS机器)以虚构交易、虚假价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

 

      

 

  

 

      

 

  持卡人以非法占有为目的恶意透支,应当追究刑事责任的,以信用卡欺诈罪定罪处罚。

 

      

 

  

 

      

 

  其实除了用POS除了机器套现,在信用卡补偿方面,信用卡里的钱可以通过模拟消费刷出来。

 

      

 

  

 

      

 

  一般来说,信用 卡补偿是指持卡人向信用卡补偿平台申请贷款偿还信用卡账单,然后分期偿还补偿平台。

 

      

 

  

 

      

 

  但是,如果没有足够的资金,也可以利用信用卡中剩余的余额进行还款,也称为套现贷款。

 

      

 

  

 

      

 

  据其他媒体报道,以一张1万元的信用卡为例9000 元账单,卡剩余金额,通过还款平台刷1000元,然后返还1000元,所以重复9次,9000元账单,所以账单推到下个月。

 

      

 

  

 

      

 

  报告还提到,还款平台与正规支付公司对接,模拟消费将信用卡中的钱刷出来,与支付公司的特殊商户对接。

 

      

 

  

 

      

 

  值得注意的是,今年5月,国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称共同黄金委员会)技术平台监控 140多个信用卡还款平台,主要介绍现金贷款、信用卡现金、平台补偿三种商业模式,并提示该业务涉及信用卡非法现金、平台收费高、用户信用卡信息安全等潜在风险。

 

      

 

  

 

      

 

  移动POS服务占上半年收入的80%

 

      

 

  

 

      

 

  近年来,监管力度加大,第三方支付机构,包括汇付世界,经常吃央行罚单。

 

      

 

  

 

      

 

  据公开报道,2015年至2017年,汇款世界因不合规事件三次受到监管处罚。最后一次处罚发生在2017年8月,汇款世界因违反客户准备金管理规定被罚款6万元。

 

      

 

  

 

      

 

  近日,央行支付结算部发布了《关于撤销支付机构人民币储备账户的通知》,要求支付机构在2019年1月14日前撤销人民币客户储备账户。

 

      

 

  

 

      

 

  这一通知意味着第三方支付准备金利息的时代已经结束。今年6月15日,该平台正式在香港证券交易所上市,开盘价为6.98港元。

 

      

 

  

 

      

 

  截至出版前,汇付天下报价为3.24港元,总市值为40.531亿港元。截至2018年6月30日,汇付天下总收入为14亿元。

 

      

 

  

 

      

 

  汇付世界的主要收入来自支付业务,其支付业务收入为13.61亿元,占总收入的97%。此外,其金融科技业务收入为0.41亿元,其他收入122万元。其中,支付业务POS服务收入为0.2移动同比下降46%POS服务收入为11.3亿元,占总收入80.7%。

 

      

 

  

 

      

 

  互联网支付服务收入为1.3移动支付服务收入亿元0.6跨境支付服务收入亿元0.1亿元,同比增长884%。

 

      

 

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