中国人民银行 ** 根据中央支行发布的两份行政处罚信息表，随行支付支付有限公司新疆分公司（以下简称随行支付）、广州合利宝支付技术有限公司新疆分公司（以下简称合利宝）因违反支付结算相关规定被罚款12万元、9万元。
根据官方网站，它成立于2011年，是一个离线场景支付平台。2012年6月，中国人民银行颁发的支付业务许可证。由于业务不规范，吉林、辽宁、浙江、福建、黑龙江的银行卡收据业务许可证被收回。目前，它拥有银行卡收据许可证、互联网支付许可证、移动支付许可证、 ** 许可证、跨境人民币结算资格等。此外，还涉及人工智能、区块链、大数据、云计算等科技领域。
与香港上市公司高阳科技有关（0818.HK）。蓝鲸金融此前报道，高阳科技主要通过支付大股东重庆支付移动商务有限公司（以下简称重庆支付）控制支付业务。重庆支付主要从事平台运营解决方案业务，目前持有支付80.04其他个人股东包括随行支付集团总裁黎会敏。
截至2020年底，高阳科技的非控股权益总额为8.25其中，亿港元7.541亿港元与随行支付控股和随行支付集团有关。报告期内，随行支付集团收入32亿港元，与高阳科技支付行业收入基本持平，同比下降30%；年内利润3.521亿港元，同比下降40%；此外，其他收入的总收入为4.671亿港元，同比下降16%；非控股权1.69亿港元。
截至报告期末，随行支付集团净资产为19亿港元，累计非控股权7.541亿港元；减少现金和现金等价期2.51亿港元，录得27.96亿港元。
随行支付相关公司包括随行支付、随行支付（北京）金融信息服务有限公司（以下简称随行支付部门）、北京随行支付商业保理有限公司、南昌随行支付网络 ** 有限公司(以下简称随行支付小额贷款)等。随行支付部官网称，业务包括还款、随行商贷、小驿有钱、随行支付包和供应链金融。
随行支付其信用卡代偿产品返还被投诉收集爆炸性通信簿等问题。扫描代码的官方网站已经发布APP下载二维码发现，该应用程序被称为借款，借款开发人员支付小额贷款，是一个在线小额贷款信贷贷款平台，介绍称为原还款。APP内部显示，最高额度为5万元，最快到达3分钟，可申请信用卡。
有趣的是，当用户未登录时打开借贷APP在主页上，页面将显示许可证机构、放心合规和支持还款、银行100 等信息。蓝鲸金融点击许可证机构模块后，平台需要注册和登录。登录后的页面不再显示许可证机构、银行100 等具体信息。此外，借款APP未显示其实际年化利率的范围。
对此，蓝鲸金融致电随借APP客服人员询问。工作人员表示，如果借款12期，年化利率为19.5%，借款9期的年化利率是20%；借款6期的年化利率是21%，具体的年化利率根据用户审核通过后借款页面展示为准。蓝鲸财经对此追问，随借APP工作人员表示，目前尚不清楚可能产生的最高年化利率，也没有有效回复。随后，一些客户服务部门对蓝鲸金融进行了回访，称年化利率也将达到24%。蓝鲸金融部门询问贷款过程中利率是否会超过24%，回访客户服务人员再次表示，目前尚不清楚。
另外，为了随借APP贷款金融机构信息，客户服务人员首先表示借款为自有银行贷款，然后更正为平台自有资金贷款，贷款显示银联支付。但具体金融机构参与平台贷款，借款APP客户服务人员不知道。黑猫投诉平台显示，借款投诉近5000起，主要包括暴力催收、斩首利息、高利息等。
小毅有钱是一个贷款超级平台。据支付部官方网站介绍，小毅与民生银行、日照银行、微众银行、苏宁金融、九福万卡、国美易卡等合作。其官方账户显示，它已被取消并停止使用。官方网站上关于还钱的信息尚未改变。
央行向随行支付了巨额罚款。2019年初，其重庆分行因违反相关反洗钱规定被罚款170万元；不久后，随行支付有限公司因违反四项规定受到处罚，共处罚金621万元。违规行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份信息和交易记录、未按规定提交可疑交易报告、与身份不明的客户交易或为客户开立匿名账户、假账户等。
2020年，支付青海分公司因与身份不明的客户交易而被罚款35.5万元。
成立于2013年的另一家被罚款支付公司合利宝，线下产品主要包括智能POS、大POS、电签POS、小李店主等。业务类型包括互联网支付、移动电话支付、银行卡收单业务(覆盖全国)。
与上市公司仁东控股有关的合利宝(002 )** 7.SZ），后者由子公司广东合利金融科技服务有限公司控制。今年，仁东控股因操纵股价案被立案调查。股价普遍下跌，业绩亏损资金紧张。由于数亿银行贷款逾期，实际控制人霍东及其配偶赵佳（仁东控股董事）被列为不诚实被执行人。
2017年，仁东控股收购合利宝支付，1.57亿收购款长期陷入仲裁 ** ，还款计划于2020年6月实施，三期近9 ** 1万元的付款需于2021年完成。
近年来，合利宝涉及7起常规贷款、在线贷款欺诈刑事案件。蓝鲸金融此前曾透露，合利宝、汇潮、极端支付等与犯罪分子密切合作，开放权限，让犯罪分子获得更多的用户信息。
根据犯罪分子的供述，犯罪分子在与合利宝等公司合作时，负责与第三方支付公司对接。其权限是登录后台，了解客户的基本信息（身份证、联系方式、家庭地址、工作单位、电话通讯录、电话通讯录）、贷款和还款情况。在注册和认证过程中，获取贷款人的电话记录、地址簿等个人信息。有些贷款人知道，有些人不知道，只能同意，否则他们进行下一步操作。每笔贷款应扣除30%-40%的服务费。
冯某带头的另一个套路贷恶势力犯罪集团正在利用租来用、时秒贷等APP在网络平台运营的常规贷款活动中，也通过合利宝支付技术为第三方支付绑定账户收集和贷款。在五个月内，犯罪集团诈骗了1445万元。
近年来，合利宝也多次因此KYC不利行政处罚，罚款近200万元。根据仁东控股2020年财务报告，合利宝收入占合利金融收入的86%，占仁东控股年收入的56%。仁东控股上半年收入记录8.79亿元，同比下降31.44%；归母净亏损为1108.5万元，同比增长44.55%；扣除非净亏损为1370.29万元，同比增长59.22%；负债率为86.48%。
